汇聚支付违法遭罚220万 为虚假交易提供支付服务

    发布时间：2024-05-19 11:13:37 来源：和火狐类似体育平台    

　　日报送人民银行广州分行行政处罚信息公示表。行政处罚决定书（广州银罚字〔号）显示，广州市汇聚支付电子科技有限公司存在以下违背法律规定的行为：未按规定履行客户身份识别义务、未依规定报送可疑交易报告、为虚假交易提供支付服务。

　　2018年1月1日至2019年6月30日期间，广州市汇聚支付电子科技有限企业存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告的行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第（一）、（三）项规定，中国人民银行广州分行对该公司处以人民币196万元罚款，并对相关责任人共处以人民币9.7万元罚款。该公司存在为虚假交易提供支付服务的违背法律规定的行为，根据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条规定，对该公司处以人民币24万元罚款。广州市汇聚支付电子科技有限公司合计遭罚220万元，相关责任人遭罚共计9.7万元。

　　据天眼查APP显示，广州市汇聚支付电子科技有限公司于2008年7月1日在广州市工商行政管理局登记成立。公司营业范围包括软件开发、数据处理和存储服务、广告业、市场调查与研究服务等。广州荣汉科技开发有限公司为第一大股东，持股91.40%。

　　汇聚支付官网显示，广州市汇聚支付电子科技有限公司（以下简称“汇聚支付”）隶属广州市正佳科技集团，成立于2008年7月1日，注册资本一亿块钱，总部在中国广州。汇聚支付于2014年7月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，并于2019年7月成功续展，在全国范围内开展互联网支付业务。2015年12月获得中国人民银行广州分行跨境办颁发的跨境人民币支付许可批文，开展跨境人民币支付业务。

　　《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主任部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

　　金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节很严重的，反洗钱行政主任部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主任部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

　　《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条规定：支付机构有以下情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并处3万元罚款；情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》；涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查；构成犯罪的，依照法律来追究刑事责任：

　　（七）其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违反相关规定的行为。